△NH투자증권 호실적 이끌어
NH투자증권은 2022년 연결기준 영업이익 5213억 원, 순이익 3029억 원을 냈다.

2021년과 비교해 영업이익은 59.7%, 순이익은 67.5% 감소한 것이다.

NH투자증권은 증시 부진으로 중개와 금융상품판매 수수료 수익이 감소하고 금융시장의 침체로 기업금융(IB) 수수료 수익도 줄어든 영향을 받았다고 설명했다.

다만 정영채는 2022년을 제외하곤 대표이사 취임 이후 매년 NH투자증권의 사상 최대 실적을 이끌어 왔다.

2021년에는 창사 이래 최초로 영업이익 1조 원을 돌파하는 성과도 냈다.

NH투자증권은 2021년 연결기준으로 영업이익 1조2939억 원, 순이익 9315억 원을 냈다. 2020년과 비교해 영업이익은 64.4%, 순이익은 61.5% 증가했다.

NH투자증권은 2018년 5401억 원, 2019년 5754억 원, 2020년 7873억 원의 영업이익을 냈다. 정영채가 대표이사를 맡은 뒤로 연달아 최대 실적을 새로 쓴 것이다.

NH투자증권은 업계 최고 투자금융(IB)의 탄탄한 경쟁력을 바탕으로 자산관리(WM), 트레이딩 등 모든 사업부문이 고른 성장을 보였다고 설명했다.
△ESG(환경·사회·지배구조)경영 강화
정영채는 최근 증권업계의 화두로 떠오른 ESG경영을 강화하고 있다.

NH투자증권은 2023년 5월15일 임시주주총회를 열고 정태용 연세대 국제학대학원 교수를 임기 2년의 신임 사외이사에 선임했다.

정 교수는 세계은행 선임 에너지 이코노미스트, 아시아개발은행(ADB) 기후변화전문가 등을 역임하는 등 ESG 분야에 오래 몸담은 전문가다.

NH투자증권은 최근 ESG경영을 강화하고 있는데 이번 일도 그 연장선으로 보인다. NH투자증권은 “정 교수가 ESG 분야 전문성 및 풍부한 경험을 바탕으로 이사회에서 많은 기여를 할 것으로 기대한다”고 말했다.

NH투자증권은 2023년 5월 현재 탄소배출권시장 회원자격을 보유하고 있으며 ‘자발적 탄소배출권에 대한 자기매매 및 장외거래 중개업무’를 신청한 8개 증권사 가운데 하나다.

정영채는 2023년 3월23일 정기주주총회에서 “탄소배출권 시장 전담 부서를 신설하는 등 ESG경영 체계를 기반으로 지속가능성장을 추진하겠다”고 말했다.

NH투자증권은 2023년 초 운용사업부에 탄소금융팀을 신설하고 탄소감축 사업 개발을 확대하고 있다. 2월엔 친환경 벤처기업과 계약을 맺고 온실가스 감축 사업 투자에 나서기도 했다.

여론조사기관 데이터앤리서치에 따르면 2022년 한 해에 걸쳐 국내 주요 증권사 10곳이 작성한 ESG경영 관련 게시물 수를 조사한 결과 NH투자증권이 1960건으로 1위에 올랐다.

KB증권(1806건)과 미래에셋증권(1577건), SK증권(1270건) 등이 뒤를 이었다.

앞서 NH투자증권은 2022년 3월31일 이사회 아래 ESG위원회를 설치했다.

NH투자증권는 이를 위해 2021년 말 조직개편을 통해 ESG전담조직인 ESG추진팀을 ESG추진부로 격상했다. 이후 임원진으로 구성된 지속가능협의회도 설치해 ESG추진계획 등을 심의·의결하고 있다.

이와 같은 노력에 힘입어 NH투자증권은 2021년 2월 증권업계 최초로 ESG채권을 발행하는 데 성공했다. 규모는 1100억 원이었으며 NH투자증권은 이 자금을 녹색사업과 사회적 가치 창출 사업분야의 투자 재원으로 사용했다.

NH투자증권은 2021년 한국기업지배구조연구원(KCGS)로부터 ESG평가 통합등급 A를 받았다.

NH투자증권은 리서치 부문에서도 ESG경영을 접목시켰다.

NH투자증권은 2019년 ESG전담팀을 신설하고 업계 최초로 ESG리포트를 발간했다.

NH투자증권은 2018년부터 지속가능경영보고서(Sustainability Report)를 꾸준히 발간하고 있다.

2021년부터는 매년 연차보고서(Annual Report)와 지속가능경영보고서를 통합한 형태로 지속가능통합보고서(Integrated Report)를 발간하고 있다.

환경(Environmental) 부문에는 환경성과와 환경경영 체계를, 사회(Social) 부문에는 사회공헌 활동 및 윤리 경영 내용을 담았다. 지배구조(Governance) 부문에서는 투명한 이사회 운영 및 활동 등의 내용을 실었다.
△글로벌 사업 확대
정영채는 NH투자증권의 글로벌 진출에도 적극적이다.

NH투자증권은 2023년 2월2일 본사에서 해외거점장 회의를 열였다. 정영채와 각 사업부 대표, 7개국 8개 지점의 현지 법인장과 사무소장 등이 참석하는 등 대규모로 치러졌다.

NH투자증권은 여기서 2023년을 글로벌 사업 확장의 원년으로 삼을 계획이라고 밝혔다.

앞서 NH투자증권의 베트남 자회사인 NH Securities Vietnam(NHSV)는 2022년 5월12일(현지시각) 하노이 지점 개점식을 진행하고 본격적인 영업을 시작했다.

NH투자증권은 2009년 현지 증권사인 CBV증권과 합작 법인을 세워 베트남에 진출했고 2018년 100% 지분인수를 통해 NHSV를 출범시켰다.

베트남법인을 동남아 신흥시장의 핵심 거점으로 키우기 위해 4년 넘게 영업조직 확충 및 IT시스템 업그레이드 등 기반 구축에 집중했다.

그에 따라 NHSV는 2019년부터 흑자로 전환했으며 2021년에는 영업이익 35억 원을 냈다.

NH투자증권은 2021년 베트남 최대 인터넷은행 플랫폼인 티모(Timo)와 협력해 모바일 기반 비대면 계좌개설 서비스를 선보이며 디지털 사업 확장을 추진했다.

NH투자증권은 2022년 4월26일(현지시각) 출범한 런던 현지법인을 유럽을 중심으로 한 해외사업 거점으로 키운다는 계획도 내놨다.

기존 런던사무소는 법적으로 자체 투자 및 딜을 수행할 수 있는 권한이 없고 국내 본사를 위한 단순 메신저 역할만 할 수 있었다. 하지만 신설된 런던법인은 영국의 금융당국(금융감독청)이 부여하는 증권업 라이선스가 있기 때문에 대체투자나 자문, 인수금융 등 다양한 IB 업무를 할 수 있게 됐다.

정영채는 별도의 출장일정을 잡고 런던 현지법인 출범식 행사에 직접 참가할 정도로 런던법인 출범에 공을 들였다.

NH투자증권은 홍콩, 뉴욕, 인도네시아, 베트남, 싱가포르, 중국 등 현지법인 6곳과 런던, 상해에 2곳의 현지사무소를 운영하고 있었다.

뉴욕법인을 제외하면 모두 아시아지역에 위치하고 있는데 이번 런던법인이 출범하면서 유럽에 첫 현지법인이 들어서게 됐다. 현지법인 출범으로 영업활동 반경이 대폭 넓어진 만큼 유럽지역에서 다양한 수익창출 기회를 만들 것으로 전망된다.

NH투자증권은 2022년 11월18일 인도네시아 현지 최대 인터넷은행인 BNC은행 및 시나르마스자산운용과 사업협약을 체결했다. 증권계좌 개설과 펀드 판매 전반에서 협력을 강화해 인도네시아 현지 디지털 사업을 확장하고 있다.

NH투자증권은 미국 주식 중개서비스를 강화하기 위해 2022년 9월20일 미국 투자 리서치 전문업체 밸류라인과 독점적 사업 협약을 맺었다. 밸류라인은 워런 버핏, 찰리 멍거 등 유명 가치투자자들과 미국 내 대형 투자기관들이 구독하는 업체다.

△토큰증권(STO) 사업 박차
정영채는 토큰증권 사업에 뛰어들 채비를 하고 있다.

토큰증권은 블록체인 기술을 활용해 토큰 형태로 발행하는 증권이다. 똑같이 블록체인 기술을 활용하는 일반 암호화폐와 달리 부동산, 미술품 등 실물 가치에 근거해 발행된다.

토큰증권은 2023년 자본시장법 개정에 따라 제도권으로 편입됐다. 블록체인과 같은 신기술이 증권과 통합되는 첫 사례로 증권사들의 새 먹거리로 주목받고 있다.

NH투자증권은 2023년 5월19일 ‘STO 비전그룹’의 참여사를 8개사에서 12개사로 늘렸다고 밝혔다.

금융사인 NH농협은행과 케이뱅크가 새로 합류했으며 조각투자 사업자로 펀블(부동산)과 아이디어허브(디지털 특허)가 새로 참여했다.

NH투자증권은 “특히 계좌관리 기관의 역할을 맡게 될 금융사의 참여로 토큰증권 발행과 유통의 기반인 분산원장 방식의 신뢰성을 확보할 수 있게 됐다”고 말했다.

NH투자증권은 같은 해 5월18일 이들 12개사가 참석한 STO 비전그룹의 2차 협의회를 개최했다. NH투자증권은 STO 비전그룹을 출범시킨 뒤 매월 정기회의를 개최하고 있다.

2차 협의회에서는 토큰증권이 자본시장법상 증권으로서 요건을 갖추기 위한 준비사항에 대해 논의했다.

미술품 조각투자사업자인 ‘투게더 아트’의 사례를 통해 증권신고서 작성, 투자자 보호 체계 마련 등에 대해 공유했으며 펀블의 사례를 통해 금융서비스 인가 준비 및 승인 과정에 대해 공유했다.

앞서 NH투자증권은 토큰증권 발행·유통의 자본시장법 편입에 따라 토큰증권 생태계 구축을 위한 기업간 협의체 ‘STO 비전그룹’을 2023년 2월20일 구성했다.

STO 비전그룹에는 △NH투자증권 △조각투자사업자 투게더아트(미술품) △트레져러(명품·수집품) △그리너리(ESG탄소배출권) △비상장주식중개업자 서울거래비상장 △블록체인 기술기업 블록오디세이 △파라메타(옛 아이콘루프) △기초자산 실물평가사 한국기업평가 등 영역별 대표기업 8곳이 참여했다.

NH투자증권은 2022년 12월26일 미술품 조각투자 플랫폼 '아트투게더'를 운영하는 투게더아트와 미술품 조각투자 거래를 위한 전략적 업무협약을 맺었다.

△퇴직연금 사업 기반 확대
정영채는 최근 증권업계에 화두가 되고 있는 퇴직연금 시장을 공략하기 위해 다양한 노력을 기울이고 있다.

2023년 7월부터 디폴트옵션(사전지정운용제도)이 시행됨에 따라 증권사들은 발빠르게 시장 공략에 나섰다.

디폴트옵션은 퇴직연금 가입자가 따로 운용지시를 하지 않아도 금융사가 사전 결정한 운용 방법을 통해 투자 상품을 자동으로 선정해 운용하는 제도다.

이는 퇴직연금이 방치되는 것을 막고 수익률을 높일 수 있다는 취지로 시행됐다. 증권사 입장에선 운용할 수 있는 자금의 규모가 커지며 운용의 자유도가 높아진다.

2023년 1분기 기준 전체 퇴직연금시장 규모는 338조 원으로 추산돼 증권사 입장에선 놓쳐서는 안될 미래 먹거리 사업으로 꼽힌다.

NH투자증권은 증권사 가운데 유일하게 연금컨설팅본부 산하에 100세시대연구소를 편제해 정기적으로 퇴직연금 관련 보고서를 간행하고 있다.

NH투자증권은 2023년 5월12일 '연금백세'라는 제목으로 퇴직연금 기초교육 동영상을 제작했다. 고령층에게 자칫 복잡할 수 있는 퇴직연금을 알기 쉽게 영상을 통해 풀어 설명했다.

NH투자증권은 2022년 11월22일 희망하는 노후생활 스타일에 따라 고객 스스로 은퇴 전 재무 목표를 설정하는 '노후생활 그려보기' 서비스를 개시했다.

△두 번째 연임 성공
정영채는 2022년 3월 2년 임기의 대표이사에 재선임됐다.

NH투자증권은 NH농협금융지주 계열사다. 위로 NH농협금융지주, 농협중앙회로 지배구조가 이어진다.

지배구조에 오너가 존재하지 않아 농협 회장이 바뀔 때마다 계열사 대표이사들도 물갈이되는 양상을 보여왔다. 농협 계열회사에서 장수 CEO를 찾아보기 힘든 이유다.

하지만 정영채는 2018년 처음 대표이사에 오른 뒤 2020년, 2022년 두 차례에 걸쳐 각각 2년 임기로 연임하는 데 성공했다.

정영채는 대표이사에 오른 2018년부터 매년 NH투자증권의 사상 최대 실적을 이끈 점을 인정받아 재연임까지 성공한 것으로 파악된다.

2024년까지 무사히 임기를 마치게 되면 NH투자증권에서 가장 오랜 기간 대표이사를 지낸 기록을 세우게 된다. 그만큼 정영채가 NH농협그룹 안에서 높은 신뢰를 받고 있는 것으로 풀이된다.

△유상증자 이끌어내 자기자본 7조 원 시대 열어
NH투자증권은 2022년 3월 최대주주인 NH농협경제지주로부터 자금을 받아 4천억 원 규모의 유상증자를 실시한다고 밝혔다.

유상증자를 마무리하면 NH투자증권은 자기자본이 7조 원대로 늘어나 업계 2위를 공고히 하게 된다.

이번 유상증자 결정은 정영채의 연임 결정과 맞물려 정영채를 향한 두터운 신뢰의 상징으로 풀이됐다.

NH투자증권은 6개월 동안 최대주주로부터 6천억 원에 이르는 대규모 자금 지원을 받게 된 셈이다.

NH투자증권은 앞서 2021년 9월에도 농협금융지주의 자금 수혈을 통해 2천억 원 규모의 유상증자를 단행한 바 있다.

2015년 NH농협증권과 우리투자증권이 통합해 NH투자증권으로 출범한 이후 첫 유상증자였다.

농협금융지주가 이전에 마지막으로 NH투자증권의 유상증자에 자금을 댄 것은 우리투자증권을 인수하기 전인 NH농협증권 시절로 거슬러 올라간다. NH농협증권 시절인 2013년 6월 1500억 원 규모의 유상증자를 실시했다.

△수탁사업, 지수사업으로 수익 다각화
정영채는 NH투자증권 대표이사에 오른 뒤 수탁사업, 지수(인덱스)사업 등으로 활동 범위를 넓히며 사업 포트폴리오 다각화에 힘을 쏟고 있다.

NH투자증권이 처음 수탁한 공모펀드 'VIP 더 퍼스트'는 2023년 3월19일 하루 만에 완판되는 기록을 세웠다.

NH투자증권은 2023년 1월 25개 수탁 펀드를 출시하고 5천억 원 규모의 펀드 수탁고를 달성했다.

NH투자증권은 2021년 연말 조직개편을 통해 프라임브로커리지(PBS)본부 안에 수탁부서를 새로 만들었다. 그동안 주로 은행들이 전담했던 수탁사업에 진출하기 위해서다.

NH투자증권은 자체적으로 PBS펀드운용감시시스템을 구축했는데 이를 통해 수탁사의 운용 감시 책임을 효율적으로 수행할 수 있을 것으로 기대하고 있다.

프라임브로커리지서비스는 헤지펀드 운용에 필요한 증권 대차거래와 신용공여, 담보관리, 자문, 리서치 등의 서비스를 제공하는 것이다.

정영채는 국내 증권사 가운데 처음으로 새로운 지수를 개발하는 지수사업에 나서기도 했다.

NH투자증권은 2023년 2월21일 'NH다이렉트인덱싱' 서비스를 정식 출시했다. NH다이렉트인덱싱은 시장지수를 기반으로 나만의 지수를 만들어 투자하는 '개인별 포트폴리오' 투자다.

2020년 6월에는 인덱스 사업 태스크포스가 정식 팀으로 승격하면서 지수 개발 사업에 더욱 힘이 실렸다.

2020년 4월에는 지속가능발전소, 탱커펀드와 ‘iSelect(아이셀렉트) 지수(인덱스) 개발을 위한 전략적 업무협약(MOU)’을 맺으면서 ESG 지수, 강남아파트 지수 등 혁신적 지수를 개발한다는 계획을 세웠다.

한국거래소와 에프앤가이드가 지수사업을 과점하고 있기 때문에 틈새 공략을 위해 차별화된 지수를 개발해야 한다는 판단을 내린 것으로 보인다.

NH투자증권은 2019년 10월 인덱스 사업 태스크포스(TF)를 꾸리면서 발빠르게 지수사업에 진출했다.

이후 2019년 11월 iSelect K-리츠 PR 지수를 처음 선보인 데 이어 2020년 iSelect K-리츠 TR 지수, iSelect K-강소기업 지수, iSelect QV 글로벌 EMP TR 지수 등을 내놨다.

△외부위탁운용(OCIO) 사업 확대
정영채는 NH투자증권의 외부위탁운용관리사업 경쟁력을 강화하는 데도 공을 들이고 있다.

NH투자증권은 2022년 4월6일 국토교통부의 주택도시기금 3기 전담운용기관 우선협상대상자에 선정됨으로써 22조 원 규모의 주택도시기금을 4년 더 운용하게 됐다.

NH투자증권은 2021년 연말 조직개편을 통해 OCIO사업부 산하에 전담 기획부서 및 운용부서를 신설하고 이를 통해 전문적 역량 강화에 나섰다. 기존의 기관영업본부를 OCIO솔루션본부로 전환하고 솔루션 기능의 전문화를 추진했다.

이전까지 외부위탁운용관리 시장은 자산운용사가 주도해왔고 증권사는 여기에 별로 관심을 두지 않았다.

하지만 퇴직연금을 기금 방식으로 운용하는 ‘기금형 퇴직연금제도’가 도입되면 외부위탁운용관리 시장 규모가 급성장할 것이라는 관측이 나오면서 시장을 선점하려는 증권사 및 자산운용사의 경쟁이 치열해지고 있다.

2020년 10월에는 중소벤처기업진흥공단의 '내일채움공제사업 성과보상기금' 운용사로 단독 선정됐다.

이 기금은 위탁운용 규모가 1조3천억 원에 이르기 때문에 업계가 주목했는데 NH투자증권이 운용사 자리를 따낸 것이다.

증권사가 주요 기금의 외부위탁운용사로 단독 선정된 것은 7조 원 규모의 고용보험기금을 운용하는 한국투자증권 말고는 NH투자증권이 처음이다.

NH투자증권은 정영채가 대표이사로 취임한 첫해인 2018년에 한국투자증권이 맡고 있던 18조 원 규모의 국토교통부 주택도시기금 외부위탁운용사 자리를 따냈다.

한국투자증권은 증권사 가운데 유일하게 공적 자금을 위탁운용하면서 외부위탁운용 분야의 강자로 평가받고 있었는데 NH투자증권이 한국투자증권을 제치면서 업계의 주목을 받았다.

이후 정영채는 2018년 말 기관영업본부 산하에 ‘OCIO솔루션센터’를 설치하고 교육프로그램 ‘OCIO스쿨'을 통해 외부위탁운용 전문인력 육성에 나섰다. 2020년에는 랩운용부 안에 외부위탁운용 자금을 운용하는 ‘OCIO운용팀’을 신설했다.

운용 노하우를 쌓기 위해 외부위탁운용사 선정에 적극 참여하면서 금융투자협회, 한국거래소, 강원랜드 등의 위탁운용사 자리를 따내기도 했다.

△자산관리(WM)부문에서 ‘과정 가치’ 내세워
정영채는 고객가치를 최우선 목표로 세우고 고객 만족을 위해 과정이 지니는 가치를 강조하고 있다.

과정 가치는 영업 직원이 고객을 만나기 위한 준비부터 고객 요구 파악, 최적 솔루션 제공, 사후관리 서비스에 이르는 일련의 과정을 가치로 본 개념이다. 단순히 실적만 중시하기보다 고객 만족을 최우선으로 살피겠다는 것이다.

정영채는 2018년 대표이사 취임 직후부터 금융투자업의 본질은 돈이 아닌 고객을 관리하는 것이며 수익 창출보다 고객이 목표를 달성하도록 돕는 데 집중해야 한다고 강조해왔다.

2019년 초에는 증권업계 최초로 자산관리(WM)부문에서 영업직원을 평가할 때 수수료 수익 등 실적 중심의 핵심성과지표(KPI)를 없애고 고객과 소통하는 횟수, 고객 만족도 조사결과 등 고객만족지표로만 평가하는 과정 가치 평가를 도입했다.

2020년 4월에는 영업점 및 영업직원 평가에 들어가는 고객만족도 조사 비중을 30%에서 40%로 확대했다. 과정 가치 고도화를 위해 5주에 걸쳐 고객 만족도 조사를 실시하기도 했다.

새로운 성과관리 체계인 OKR(목표와 핵심 결과 지표)도 도입했다. OKR은 목표 업무를 설정하고 핵심결과 지표를 세운 뒤 목표에 도달하기 위한 활동이 잘 이뤄지고 있는지 관리하는 것으로 고객만족에 초점을 두는 과정 가치 평가의 일환이다.

고객가치를 위한 금융소비자 보호에도 앞장서고 있다.

정영채는 2019년 말 업계 최초로 CCO(금융소비자보호최고책임자)를 선임했다. CCO를 의장으로 하는 금융소비자보호협의회를 월 1회 이상 개최하고 있다.

2020년부터는 5월11~15일을 ‘금융소비자 보호의 날’로 지정해 금융소비자 권익 보호를 중시하는 문화 확립에 힘쓰고 있다. 상품판매 단계에서는 자체적 미스터리 쇼핑(암행어사)도 강화했다.

다만 2020년 6월 옵티머스자산운용 환매중단 사태가 벌어짐에 따라 NH투자증권의 펀드판매 평가등급이 하락했다.

NH투자증권은 2020년 초까지만 해도 한국금융소비자보호재단의 펀드판매사 평가에서 4년 연속 최우수 등급(A+)을 받았으나 옵티머스 사태의 영향으로 2021년 초 B등급으로 하락했다. 2022년 초 A등급을 회복했으나 이전 수준을 회복하지는 못했다.

NH투자증권은 2022년 5월6일 '금융소비자 보호 업무 가이드북'을 제작해 임직원에게 배포했다. 임직원이 업무를 수행할 때 금융소비자보호법 및 관련 규정 등 금융소비자 보호와 관련해 지켜야 할 준수사항을 정리했다.

△기업공개(IPO) 시장의 강자
NH투자증권은 기업공개 시장에서 꾸준히 상장주관 실적 상위권을 유지하고 있다. 2019년에는 1위에 올랐고 2020년과 2021년에는 2위를 차지했다. 다만 2022년에는 6위로 내려왔다.

블룸버그 리그테이블을 보면 NH투자증권은 2019년에 모두 16건의 기업공개 주관을 맡아 1조1112억 원 규모의 상장주관 실적을 달성했다.

한화시스템(4026억 원), SNK(1697억 원), 지누스(1692억 원), 현대오토에버(1685억 원) 등 비교적 큰 규모로 꼽힌 기업공개를 성공적으로 마무리해 좋은 성적을 거뒀다.

2020년에는 SK바이오팜, 빅히트엔터테인먼트 등 대어급 기업을 비롯해 모두 13건의 기업공개 대표주관을 맡아 9089억 원의 상장주관 실적을 냈다.

하지만 상장주관 실적 순위에서는 한국투자증권에 밀려 아쉽게 2위에 그쳤다. 한국투자증권은 2020년에 17건의 기업공개를 주관하면서 1조1086억 원의 상장주관 실적을 보였다.

2021년에는 SK바이오사이언스, 크래프톤 등의 기업공개에 주관사로 합류했고 모두 16건의 기업공개를 주관했다. 2조9808억 원의 주관 실적을 쌓아 2위에 올랐다.

1위인 미래에셋증권은 당시 21건의 기업공개를 맡아 6조6805억 원의 상장주관 실적을 냈다.

2022년에는 비씨엔씨, 이노룰스, 루닛, 이지트로닉스, 바이오노트, 샤페론, 범한퓨얼셀, 에이프릴바이오, HPSP, SAMG엔터 총 10곳의 상장주관을 맡았으며 공모총액은 4392억을 달성했다.

△NH헤지자산운용 설립
정영채는 2019년 12월 헤지펀드본부를 떼어내 독립법인인 NH헤지자산운용을 설립했다.

국내 증권업계 최초로 인하우스 헤지펀드를 분사해 독립법인화한 것이다.

빠르게 성장하는 헤지펀드 시장에 대응하기 위해 해지펀드의 독립성을 확보하고 해외자금 유치에 적극 나서려는 것으로 풀이된다. 정영채는 NH헤지자산운용을 글로벌 헤지펀드로 키운다는 목표를 세웠다.

NH투자증권은 2016년 헤지펀드본부를 설립한 뒤 해외자금 유치에 힘썼지만 헤지펀드본부가 증권사 안에 있는 부서라는 점에서 해외 기관투자자들로부터 전문성과 독립성을 인정받기 어려웠다.

헤지펀드본부가 증권사 소속일 때는 차이니스월(부서 사이 정보교류 제한) 때문에 기관 자금을 유치하는 데 어려움을 겪었지만 분사를 통해 독립성을 확보했다.

NH헤지자산운용은 2021년에 매출 483억 원, 영업이익 312억 원, 순이익 231억 원을 올렸다. 분사 2년 만에 사상 최대 실적을 냈다.

운용 펀드 규모는 출범 당시와 비교해 3배 이상으로 성장했다. NH헤지자산운용의 운용자산 규모는 설정액 기준으로 9549억 원가량이다.

해외 연기금은 보통 1천억 원 단위로 자금을 위탁하는데 이 정도 규모의 자금을 운용하려면 전체 운용자금이 1조 원은 돼야 한다. 정영채는 자산운용 규모를 1조 원으로 늘려 글로벌 헤지펀드 기준을 먼저 충족시킨다는 방침을 세웠다.

△NH투자증권 대표이사 사장 취임
정영채는 NH투자증권에서 투자금융(IB)사업부 대표로 활동하며 인수합병과 기업공개 주관 등의 업무를 이끌다 2018년 3월 대표이사 사장이 됐다.

NH농협금융지주는 미래 먹거리로 삼고 있는 투자금융을 강화하는 데 정영채가 꼭 필요한 인재라고 보고 대표이사에 선임한 것으로 풀이된다.

정영채는 20년 가까이 투자금융업무를 다뤄온 투자금융 전문가로 꼽힌다.

김광훈 전 NH투자증권 경영총괄지원 부사장도 대표이사 사장 선임에 유력했는데 일각에서는 정영채와 김 전 부사장이 공동대표 또는 각자대표가 될 수 있다고 예상하기도 했다.

그러나 NH투자증권 임원후보추천위원회는 2018년 3월6일 정영채를 새 대표이사 사장 단독후보로 추천했다.

2018년 3월23일부터 2년의 임기를 시작했다.

△대우증권과 우리투자증권에서 투자금융 성과 돋보여
정영채는 2002년 대우증권에서 투자금융(IB)담당 부장으로 근무하며 NHN을 상장시키는 데 성공했다.

NHN은 한국거래소로부터 2차례나 재심의를 요구받을 정도로 기업공개(IPO) 작업이 어려웠다.

정영채는 "당시 NHN 대표들을 직접 만나 보니 이 회사는 반드시 성공하겠다는 확신이 들었다"며 "NHN의 성장성을 입증하고 설득하기 위해 밤샘작업을 밥 먹듯 했다"고 말했다.

정영채는 2005년 8월 우리투자증권에 영입됐다.

우리투자증권은 우리증권과 LG투자증권의 합병으로 탄생했다. 정영채는 우리투자증권을 국내 대표 투자금융(IB) 하우스로 키워냈다는 평가를 받았다.

정영채가 영입된 첫해에 우리투자증권 투자금융(IB)본부는 프로젝트 파이낸싱(PF) 주선과 채권인수 부문에서 업계 1위에 올랐다.

정영채는 2005년 우리투자증권 직원들에게 밖으로 나가 현장에서 발을 넓히라고 당부했다. 우리투자증권 직원들은 1등 회사가 아니어서인지 자신감이 없어 보인다는 것이었다.

우리투자증권을 살펴보니 다양한 사업 콘텐츠를 갖춘 것을 발견했다면서 직원들에게 당장 회사 밖으로 나가 무조건 손님을 많이 만나라고 했다. 사업 콘텐츠의 장점이 있으니 걱정 말고 나가서 뛰라고 했다.

우리투자증권 시절 웅진그룹 구조조정에 주도적으로 참여하고 MBK파트너스가 네파를 인수할 때 인수금융을 제공하는 등 증권사의 역할을 기존 은행의 영역까지 넓혔다는 평가를 받았다.

◆ 비전과 과제 정영채는 NH투자증권의 실적 증가세를 이어가야 한다.

대표이사에 오른 2018년부터 매년 최대 실적을 새로 쓰는 성과를 냈다.

특히 2021년에는 거래대금 급증에 따른 위탁매매부문 호조, 기업공개 호황 등에 힘입어 창사 이래 최초로 영업이익 1조 원 고지에 올랐다.

하지만 2022년에는 거래대금 감소세가 뚜렷하게 진행되고 금리인상 등 증권업계에 비우호적인 영업환경이 펼쳐진 결과 실적이 감소했다.

2023년도 증권업계에 불확실성이 증대되는 가운데 정영채는 비우호적 환경을 극복하고 실적 증가세를 이어가야 하는 과제를 안고 있다.

기업공개(IPO) 시장에서 NH투자증권의 위상도 지켜내야 한다.

NH투자증권은 기업공개 시장에서 1~2위를 다투는 손꼽히는 강자다. 그러나 2022년 기업공개 시장에서 크게 뒤처진 만큼 2023년엔 반등을 이끌어내야 한다.

금융업계에서 떠오르는 ESG경영 역시 중요한 과제다. 정영채는 2021년 ESG전담조직인 ESG추진팀을 신설하고 연말 조직개편에서 ESG추진부로 승격하는 등 ESG경영 의지를 보여왔다.

2022년 3월에는 이사회에 사외이사 중심으로 ESG위원회를 신설해 ESG경영에 더욱 박차를 가하고 있다.

옵티머스자산운용펀드 환매중단 사태 수습에도 힘쓰고 있다.

정영채는 환매중단 사태 발생 직후 판매사가 겪어야 할 고통을 피할 생각이 없으며 자리에 연연하지 않고 사태 정리를 우선하겠다는 태도를 보였다.

이후 이사회에서 옵티머스펀드 투자자들에게 최대 70%의 유동성 자금을 선지원하는 방안을 이끌어내는 등 고객 피해를 최소화하기 위해 노력해왔다.

◆ 평가 정영채는 30년가량 투자금융(IB) 관련 분야에서 일한 만큼 국내 투자금융 분야의 대표적 인물로 꼽힌다.

2019년과 2020년 NH투자증권이 증권자본시장(ECM)과 부채자본시장(DCM) 등 모든 투자금융 사업부문에서 고른 성과를 내면서 정영채에게 ‘IB업계의 대부’라는 별칭이 붙은 이유를 제대로 보여줬다는 평가가 나왔다.

2017년 말 모두가 부정적으로 전망한 여의도 파크원 프로젝트 파이낸싱(PF)을 주관해 1천억 원에 이르는 수익을 올려 업계를 놀라게 했다. 이는 단일 프로젝트에서 올린 수익으로는 증권업계에서 몇 손가락 안에 꼽힌다.

투자금융 사업에서 고객과 네트워크를 가장 중요하게 생각한다. 정영채는 사내 회의에서 수수료에 집착하기보다 오래 이어질 고객을 만드는 것이 중요하다고 끊임없이 강조한다.

정영채는 증권업계에서 오래전부터 '사장감'이라는 말을 들었다. 입사 뒤 동료들보다 하루에 두 시간씩 더 근무했다고 한다.

원래는 무역업에 뜻을 품었고 대우그룹에 입사한 뒤 종합상사로 가려고 했지만 대우증권에 배치됐다. 증권사에서는 잠시만 일한 뒤 이직할 계획이었지만 일에 재미를 느끼게 되어 증권맨의 길로 들어섰다.

손복조 전 토러스투자증권 회장, 박종수 전 금융투자협회 회장 등과 대우증권에서 같이 근무했다.

대우증권 시절에 NHN, 파라다이스, 외환카드 등의 기업공개를 담당해 '스타 공모주 제조기'라고 불렸다.

대학 시절 김우중 전 대우증권 회장으로부터 투자를 끌어내고 그 인연으로 대우그룹에 입사한 사연이 있다.

대우그룹이 위기에 처했을 때 자금담당으로 그 안에 있으면서도 대우그룹에 대해 비판적인 시각을 유지한 것으로 알려졌다.

4살 많은 유상호 한국투자증권 부회장을 사석에서 형이라고 부르는 등 대우증권에서 함께 지낸 이들과 끈끈한 관계를 유지하고 있다고 한다.

김신 SK증권 대표이사 사장, 박정림 KB증권 대표이사 사장, 김용범 메리츠화재 대표이사 부회장 등과 서울대 경영학과 82학번 동기다.

NH투자증권 투자금융(IB)사업부 대표 시절 '몽상가'라는 소리를 듣기도 했다.

투자금융사업부에서 순이익이 수백억 원에 불과했을 때도 순이익 1천억 원을 낼 수 있다고 회사 후배들을 설득한 것으로 알려졌다.

‘매 순간 최선을 다하고 피할 수 없으면 즐긴다’를 좌우명으로 삼고 있다.

아이패드를 시리즈별로 보유한 얼리어답터로 알려졌다.

세종대 경영전문대학원 최고위과정인 ‘혼창통 경영아카데미’를 수료했다. 혼, 창, 통은 각각 비전, 창의, 소통을 뜻한다.

정영채는 “삶을 직접 개척한 강사들을 초청해 현실과 이론을 가로지르는 강의를 듣는 것이 인상적”이라며 “다양한 강사진은 쉽게 모방하기 힘든 혼창통만의 차별화된 경쟁력”이라고 말했다.

사람을 중요하게 생각한다. 투자금융(IB)의 핵심은 곧 사람이라는 철학을 지니고 있으며 모든 성과를 직원들의 공으로 돌린다. CEO와 임직원, 일반 직원까지 상하관계가 아니라 사업 파트너로 생각한다.

위기가 발생할 때마다 뒤로 물러나거나 책임을 회피하는 대신 직접 사태 수습에 나서왔다.

우리투자증권 시절 윤석금 웅진그룹 회장이 웅진코웨이 매각을 이틀 앞두고 법정관리를 신청하자 직접 윤 회장을 만나 매각을 재개하도록 설득했다.

NH투자증권 IB사업부문 대표 시절 손실로 IB사업부 직원들이 성과급을 받지 못하게 되자 자신의 몫을 포기하고 직원들에게 나눠주기 위해 회사와 담판한 일도 있다.

NH투자증권 IB사업부문 대표 시절 경쟁 증권사로부터 사장 제의를 여러 차례 받은 것으로 전해졌다.

정영채는 고객 중심 영업을 시스템화하기 위해 ‘콜 리포트(Call report)’를 도입했다.

자신을 포함한 임원부터 직원까지 고객을 만난 뒤에는 반드시 콜 리포트를 작성하도록 했다. 콜 리포트에는 언제 누구와 만나 어떤 이야기를 하고 어떤 제안을 했는지 등 소소한 내용까지 모두 담겼다.

콜 리포트를 고도화한 것이 ‘과정 가치’ 직원평가 제도다.

조직문화 혁신에도 힘쓰고 있다. 넥타이를 매지 않는 노타이를 기본으로 하고 직원이 회사 운영과 관련해 자유롭게 의견을 제시할 수 있는 익명 게시판도 도입했다.

NH투자증권 대표에 오른 뒤 IB사업부 임직원과 만난 자리에서 낡은 의자를 교체해 달라는 건의를 받자 영업부서는 편한 의자가 아닌 송곳 의자로 바꿔주겠다며 현장에서 고객을 만나는 일의 중요성을 시사하기도 했다.

△옵티머스펀드 환매중단 사태
정영채가 대표이사 연임에 성공하고 약 3개월 만인 2020년 6월 NH투자증권은 옵티머스자산운용의 펀드 환매중단 사태에 휘말렸다.

옵티머스자산운용은 펀드 판매 과정에서 공기업이나 관공서가 발주한 건설공사 및 전산용역과 관련된 매출채권(공사대금채권)에 투자해 펀드를 운용한다고 속인 뒤 부실채권을 인수하고 펀드 '돌려막기' 등을 한 혐의를 받았다. 이 과정에서 약 2900명의 투자자들이 1조2천억 원의 피해를 입었다.

NH투자증권은 옵티머스펀드 판매사 가운데 가장 많은 펀드를 판매한 곳이다. NH투자증권의 옵티머스펀드 판매액은 4327억 원으로 전체 환매중단 금액(약 5100억 원)의 84%에 이르는 것으로 파악됐다.

NH투자증권은 2021년 5월 옵티머스펀드에 투자한 개인투자자들에게 원금 100%를 지급하기로 결정한 뒤 2780억 원을 지급했다.

이후 하나은행과 예탁결제원을 상대로 옵티머스 사태와 관련해 '손해배상 및 구상권 청구 소송'을 제기했고 2023년 6월 현재 소송이 진행 중이다.

금융위원회는 2022년 3월 옵티머스 사태와 관련해 NH투자증권에 부당권유 금지 위반, 설명내용 확인 의무 위반 등 자본시장법 위반으로 사모펀드 신규 판매를 3개월 정지시키고 과태료 51억7280만 원을 부과했다.

수탁사인 하나은행에 대해서는 옵티머스펀드 수탁업무 처리 과정에서 보관·관리하는 집합투자재산 간 거래를 금지한 자본시장법을 위반했다며 일반 사모집합투자기구 재산의 신규 수탁업무 3개월 정지를 결정했다.

앞서 감사원은 2021년 7월5일 ‘금융감독기구 운영실태’ 감사 결과를 발표하며 사무관리사인 예탁결제원이 옵티머스펀드가 공공기관 매출채권에 투자하지 않은 것을 알고도 옵티머스자산운용의 요구대로 사모펀드 자산명세서에 공공기관 매출채권을 매입했다고 작성한 것에 문제가 있다고 지적했다.

이와 관련해 예탁결제원 원장에게 위탁받은 사모펀드 자산명세서 종목명 입력 업무를 부당하게 처리한 관련자 1명을 정직 처리하도록 했다.

정영채는 옵티머스펀스 사태와 관련해 금융감독원으로부터 문책경고를 받았다.

당초 정영채는 금융감독원으로부터 3개월 직무정지의 중징계 제재안을 사전통보받았지만 문책경고로 바뀌었다.

임원과 관련된 제재 수위는 주의, 주의적경고, 문책경고, 직무정지, 해임권고 등 5단계로 나뉜다. 직무정지는 향후 4년간 금융권 임원 취업이 제한된다.

2022년 12월 서울중앙지법 형사23단독 이광열 판사는 옵티머스 사태 관련 자본시장법 위반 혐의로 검찰에 기소된 NH투자증권법인과 직원 3명 등에 무죄를 선고했다.

△증권신고서 제출 의무 위반으로 과징금
금융위원회 산하 증권선물위원회는 2023년 1월 자본시장법상 증권신고서 제출 의무 위반으로 NH투자증권에 5680만 원의 과징금을 부과하는 결정을 내렸다.

증권선물위는 NH투자증권이 자본시장법상 50인 이상의 투자자에게 새로 발행하는 증권을 취득하라고 청약을 권유하려면 감독당국에 증권신고서를 제출해야 하는데 이를 위반했다고 설명했다.

금융당국에 따르면 NH투자증권은 136명에게 284억2천만 원을 신고서 없이 모집한 것으로 드러났다.

NH투자증권은 증권선물위에 투자 대상 자산이 같더라도 회차를 달리해 발행된 증권이 동일한 증권에 해당하는지에 대해 당시 명확한 기준이 없었다고 항변했으나 받아들여지지 않았다.

△인도네시아 법인 신용공여 문제로 과태료 처분
금융감독원은 2019년 11월6일 NH투자증권의 해외법인 지원을 두고 과징금 3억5200만 원을 부과했다.

NH투자증권은 2014년 말 인도네시아 법인인 NH코린도증권이 현지 금융사로부터 대출받을 때 200억 원 규모의 지급보증을 섰다.

금융감독원은 해외법인 지급보증 행위를 두고 자본시장법 위반이라는 판단을 내렸다.

자본시장법 제77조는 종합투자금융업자(자기자본 3조 원 이상)가 지분 30% 이상인 해외 계열사에 신용공여를 하는 것을 금지하고 있다.

금감원은 해외법인에 보증을 서는 것도 신용공여 행위로 판단했다. 다만 2016년 자본시장법이 개정되면서 지급보증은 신용공여 금지 대상에서 제외됐다.

이와 더불어 2021년 6월 종합금융투자사업자의 해외법인 신용공여를 허용하는 자본시장법 시행령 개정안이 시행되며 규제가 완화됐다.

△코오롱티슈진 상장 주관한 책임에 특례상장 주관 자격 제한
한국거래소는 2019년 7월 코오롱티슈진 상장 주관을 맡은 NH투자증권과 한국투자증권에 상장주선인 자격 제한을 적용하기로 결정했다.

코스닥시장 상장규정에 따르면 투자자 보호를 위해 외국 기업의 기술특례 상장 주관을 맡은 증권사는 최근 3년 동안 부실기업 상장 주선 기록이 없어야 한다.

코오롱티슈진은 2017년 11월6일 상장한 뒤 2019년 5월 상장 적격성 실질심사 대상이 됐다.

이에 따라 코오롱티슈진 상장 3년이 되는 2020년 11월까지 NH투자증권과 한국투자증권은 외국 기업의 코스닥 기술특례 상장 주관을 맡지 못했다.

△대우조선해양 회사채 관련 소송
국민연금공단과 공무원연금공단, 우정사업본부, 중소기업중앙회 등은 2018년 4월 NH투자증권을 포함한 증권사 4곳을 상대로 대우조선해양의 분식회계 사실을 모른 채 회사채에 투자해 발생한 손실을 보상해달라는 손해배상을 서울중앙지법에 청구했다.

소송을 제기한 기관들은 대우조선해양 회사채 발행에 인수인으로 참여한 증권사들이 기업 실사와 평가 의무를 소홀히 해 대우조선해양의 분식회계 사실을 파악하지 못했다고 주장했다.

손해배상 청구금액을 모두 더하면 190억 원을 넘어선다.

2023년 6월 현재 소송 결과는 아직 나오지 않았다.

◆ 경력 1988년 대우증권에 공채로 입사했다.

1997년 3월 대우증권 자금부장을 맡았다.

2000년 6월 대우증권 종합금융2부장에 임명됐다.

2002년 4월 대우증권 주식인수부장이 됐다.

2003년 6월 대우증권 기획본부장으로 옮겼다.

2004년 4월 대우증권 OTC(장외)파생상품부장을 맡았다.

2005년 3월 대우증권 투자금융2담당 상무로 근무했다.

2005년 8월 우리투자증권 투자금융사업부장 상무를 맡았다.

2008년 우리투자증권 투자금융사업부 대표가 됐다.

2009월 2월 투자금융사업부 대표 전무로 승진했다.

2014년 한국거래소 규제심의위원회 위원에 위촉됐다.

2014년 12월 NH투자증권 투자금융사업부 대표를 맡았다.

2015년 1월 투자금융사업부 대표 부사장으로 승진했다.

2017년 3월부터 10월까지 NH투자증권 사모투자(PE)본부장을 겸직했다.

2018년 3월 NH투자증권 대표이사 사장이 됐다.

2020년 3월 NH투자증권 대표이사 사장으로 재선임됐다.

2022년 3월 NH투자증권 대표이사 사장 재연임에 성공했다.

◆ 학력

1979년 대구중학교를 졸업했다.

1982년 경북대학교 사범대학 부속고등학교를 졸업했다.

1986년 서울대학교 경영학과를 졸업했다.

◆ 가족관계

배우자와 1남1녀를 두고 있다.

◆ 상훈

2001년 한국증권업협회(코스닥위원회)로부터 코스닥 등록 700사 돌파에 기여한 공로를 인정받아 표창을 받았다.

2010년 금융위원회 위원장상을 수상했다.

2013년 기획재정부 장관상을 받았다.

◆ 기타

2022년 12월31일 기준으로 NH투자증권 보통주 1만6697주를 보유하고 있다. 2023년 5월30일 종가 기준으로 약 1억6천만 원 정도다.

정영채는 2022년 NH투자증권에서 보수로 24억7500만 원을 수령했다. 급여가 5억 원, 상여가 19억6500만 원, 기타근로소득이 1천만 원이다.

일정 기간 이후 주식으로 지급되는 성과보수 이연지급 예정액은 보수에 포함돼 있지 않다. 정영채가 보유하고 있는 성과보수 이연지급 예정액은 NH투자증권 보통주 기준으로 2023년 8만5767주, 2024년 5만3055주, 2025년 3만654주 등이다. 2023년 5월30일 종가 기준 가치는 16억 원에 이른다.

"토큰증권 사업은 다양한 사업자가 존재해 각 사업자의 전문성과 역량이 부족한 부분이 발생할 수밖에 없는 만큼 당사가 보유한 전문역량을 활용해 참여사들을 적극 지원하겠다. 토큰증권 조력자의 역할을 통해 선도적인 토큰증권 사업모델 구축에 앞장서겠다." (2023/05/18, STO 비전그룹 2차 협의회를 가진 뒤)

“기존 전통 금융자산을 넘어 제도권으로 수용될 토큰 증권 발행‧유통 시장은 분산원장이라는 새로운 기술 기반 위에서 시장과 고객의 신뢰를 어떻게 확보하느냐에 성패가 달렸다. 금융기관을 포함한 영역별 전문기업들이 머리를 맞대고 안정적이고 투명한 사업모델을 구축하는 것이 중요하다. ‘STO(Security Token Offering)’ 비전그룹 운영을 통해 투자들에게 더욱 안정적으로 다양한 기초자산 투자 기회를 제공할 수 있도록 노력하겠다.” (2023/02/20, 'STO 비전그룹'을 출범시키)

"세상의 빠른 변화만큼이나 우리 플랫폼의 쓸모도 꾸준히 변한다. 항상 고객에 대한 전문성과 트렌드에 대한 인사이트를 최신의 것으로 유지해 고객의 '가려진 수요'를 볼 수 있는 눈을 갖자. 이미 업권 간 칸막이나 서비스 구분은 무의미해지고 있다. 고객의 동의만 있다면 고객의 모든 금융정보를 얻을 수 있고 가상자산, 대체불가토큰(NFT) 등 기존 영역을 넘은 많은 대안 투자처들이 고객의 새로운 선택지가 되고 있다." (2023/01/02, 2023년 신년사에)

"사회적 비용을 최소화시키고 시장을 합리적으로 효율화시키자는 취지로 사모펀드 수탁사업에 진출하는 것이다. 은행이 하는 것처럼 보관만 하고 있으면 증권사에겐 차별점이 없다. 유가증권과 대체자산에 대한 이해도가 높은 건 은행이 아닌 자본시장이므로 자본시장에서 하는 것이 맞다고 생각을 한 것이다." (2022/06/15, '사모펀드 시장 육성과투자자 보호 방안' 정책 세미나 뒤 기자들과 문답에서)

"아마도 올해의 금융환경은 지난해만큼 밝지는 않을 것이다. 하지만 지금까지 그래왔듯 고객 중심의 운영체계와 조직문화를 지속해서 유지해 나간다면 여전히 우리에겐 많은 기회가 있을 것으로 기대한다. 코로나19 팬데믹 이후는 항상 새로움의 연속이었고 새로움을 대하는 우리의 모든 판단기준은 항상 고객이다. 기존의 경험으로 고객의 니즈를 미리 단정짓거나 단기적 손익계산서만으로 비즈니스의 성패를 예단하는 일은 최대한 조심해야 한다." (2022/01/03, 신년사에서)

"연임에 대해서 전혀 어떤 생각을 갖고 있지 않다. 3월까지 어쨌든 주주의 뜻에 따르겠다." (2021/10/15, 국회 농림축산식품해양수산위원회 국감에서 연임과 관련해)

“모든 금융회사가 비슷한 상품을 제공한다면 우리가 지닌 진정성이 핵심 경쟁력이 될 것이다. 진정성으로 고객을 대하면 결국 고객에게도 최적의 상품을 제공할 수 있게 될 것이다. 이것은 재무 실적의 문제가 아니라 우리 일과 관련된 성과의 문제다. 실적은 시장에 따라 달라질 수도 있겠지만 성과는 지난해보다 좋을 것이다.” (2021/01/07, 임원과 부장, 점장을 대상으로 비대면 방식으로 진행된 ‘2021 리더스 콘퍼런스’에서)

“주식시장의 주요 세대가 20~30대로 변화되고 있고 자산관리서비스는 대중화되고 있지만 근본적으로 증권업의 본질은 변하지 않는다. 우리는 금융투자서비스 파트너다. 고객의 수요와 목표를 더 잘 알아야 하고 최고의 콘텐츠와 솔루션을 제시할 수 있어야 하며 고객에게 신뢰를 줄 수 있어야 한다.”

“앞으로 차별화는 상품과 서비스보다는 ‘고객 경험’에서 이루어질 것이다. 고객의 데이터를 확보하고 분석해 맞춤형 솔루션을 적절한 순간에 전달하는 초개인화된 서비스 경험을 제공해야 한다. 이를 위해서는 광범위한 데이터의 축적과 데이터를 활용한 서비스 기획 및 실행력이 중요하다. 과거 10년간 자본의 크기가 금융투자업의 핵심 경쟁기반이었다면 앞으로는 데이터 자산의 크기와 활용역량이 새로운 경쟁력이 될 것이다.” (2021/01/04, NH투자증권 임직원에게 보낸 신년사에서)

“펀드 판매사로서 문제 있는 상품을 제공한 부분과 관련해 깊은 사과의 말씀을 드린다. 펀드 운용에서 상식의 범위를 벗어난 일이 발생한 데 당황스럽고 참담하다. 펀드 판매사로서 져야 할 책임은 회피하지 않고 기꺼이 감당하겠다.” (2020/06/23, 옵티머스자산운용 펀드 환매중단과 관련해 투자자들에게 발송한 서신에서)

“고객 만족도 조사를 통해 고객에게 한 걸음 더 나아가는 소중한 기회를 만들겠다.” (2020/04/16, 자산관리(WM)사업부의 ‘과정 가치’를 고도화하기 위한 고객 만족도 조사를 진행하며)

“기업에 가장 중요한 것은 지속성이고 지속성의 다른 의미는 곧 고객이다. 우리는 과정 가치 시행으로 상당히 준비가 돼있다고 판단한다.” (2020/01/09, 임원과 부장, 점장을 대상으로 열린 ‘리더스 콘퍼런스’에서)

“저금리 환경과 길어진 노후에 대비해야 하는 고객들은 투자자산을 늘리고 해외와 대체자산 등으로 자산을 다변화하는 등 현명한 자산관리를 두고 고민이 깊어지고 있다. 기업들은 성장과 확장을 위한 자본조달뿐 아니라 사업구조 재편이나 신사업 개척 과정에서 고민을 함께 하고 딜을 만들어낼 수 있는 전략적 파트너의 역할을 우리에게 기대하고 있다.” (2020/01/02, 2020년 신년사에서)

“기업의 장기적 성장을 위해 자본시장은 늘 가까이에서 지원하고 있다. 증권사는 기업의 자금조달 요구를 해결하고 기업가치를 제고하는 ‘기업의 전략적 파트너’다.” (2019/11/22, 서울 여의도고등학교에서 열린 최고경영자(CEO) 특별강연에서)

“지금처럼 어려운 시장일수록 소비자 보호 체계를 소비자 친화적으로 개선해 고객의 신뢰를 회복할 수 있도록 ‘고객가치를 최우선으로 하는 경영’을 더욱 강화하겠다.” (2019/10/18, 한국능률협회컨설팅에서 주관한 2019년도 한국산업 고객만족도(KCSI) 조사에서 증권부문 1위에 오른 것과 관련해)

“뱅가드와의 업무협약(MOU)을 통해 고객의 글로벌 자산배분 전략을 한층 업그레이드할 것이다. 중장기적으로 고객에게 차별화된 솔루션을 제공할 수 있도록 자산관리 플랫폼을 강화할 수 있는 계기가 될 것이다.” (2019/07/24, 뱅가드그룹(The Vanguard Group)의 자회사인 뱅가드 인베스트먼트 홍콩과 자산관리 분야 협업을 위한 업무협약(MOU)을 맺으며)

“한국에서 법인들이 한국법에 따라 상장을 하면 내국인 자격을 얻는데 베트남은 외국인 지분율 50%를 초과하면 외국인 자격을 지닌다. 상장지수펀드(ETF) 상품을 출시하게 되면 헤지(위험회피)를 위해 시장조성 의무가 생기는데 베트남에서는 법적으로 외국인으로 분류돼 구조적으로 불가능하다.” (2019/06/20, ‘베트남 경제부총리–금융투자업계 간담회’에서 외국인 지분구조를 완화해달라고 요청하며)

“투자는 단순한 수익 추구를 넘어 삶의 윤택과 풍요로움을 추구하는 행위가 돼야 한다. 새 슬로건을 통해 회사 브랜드 이미지를 확립하고 투자 문화의 변화를 선도해 나가겠다.” (2019/05/10, NH투자증권의 새 슬로건 선포식에서)

“올해 재무성과 위주의 핵심성과지표(KPI)를 과정 중심 평가체계로 바꾸고 고객가치를 최우선 핵심목표로 삼았다.” (2019/03/27, 서울 여의도 NH투자증권 본사에서 열린 제52기 정기 주주총회에서)

“아직 100세 시대를 대비해 노후를 체계적으로 준비하는 사람들이 많지 않다. NH투자증권은 은퇴설계 분야 최고 연구기관인 서울대학교와 함께 국민들이 풍요로운 100세 시대를 누릴 수 있도록 사회적 책임과 역할을 강화하겠다.” (2019/03/13, 서울대학교와 노후설계 연구조사 및 교육개발 업무협약을 맺으며)

“NH투자증권은 올해도 고객가치를 위한 혁신을 지속하겠다. 2019년은 NH투자증권이 자본시장의 대표적 플랫폼 플레이어로 한 걸음 더 나아가는 뜻깊은 해가 될 것이다.” (2019/01/11, 2019년 목표달성 결의대회에서)

“고객이 무엇을 원하는지 이해하고 더 좋은 해답을 주기 위해 고객을 만나고 이를 바탕으로 차별화된 솔루션을 제공해 고객과 관계가 강화되면 우리는 아무도 넘볼 수 없는 회사가 될 것이다.”

“아직까지 우리는 주식거래 위주의 플랫폼에 치중되어 있지만 자산관리 영업이나 기업금융, 트레이딩에서 지원업무에 이르기까지 다양한 분야에서 디지털을 접목하고 활용해 업(業)의 경쟁력을 근본적으로 끌어올릴 수 있다. 앞으로는 디지털을 활용한 차별화된 고객경험과 이를 뒷받침하는 IT 인프라의 유연함이 고객대응 속도와 고객의 만족수준을 판가름하고 그 결과 경쟁사별 차이를 유발하는 핵심요소가 될 것이다." (2019/01/01, 2019년 신년사에서)

“고객이 말하지 않고 인식하지 못하는 필요를 파악하기 위해서는 고객 입장에서 생각하는 진정성이 필요하다. 최상의 해법을 만들려면 지속적 학습, 협업 능력, 창의성이 필요하다. 전문가란 고객과 업무에 헌신하고 새로운 기회를 적극적으로 개척하며 성과로 말하는 사람이다.” (2018/10/05, 연세대에서 열린 매경CEO 특강에서)

"가장 중요한 것은 고객의 신뢰이며 신뢰의 바탕에는 인성이 있다. 고객의 신뢰를 바탕으로 창의적 목표를 세워야 한다." (2018/08/21, NH투자증권 채용 간담회에서 증권업계 종사자가 갖춰야 할 소양을 설명하며)

“카카오뱅크가 은행 업종을 흔들어놓았듯 아마존과 페이스북도 금융시장에 진출할 것이다. 브랜드·가격 경쟁력보다 상품·솔루션·서비스 경쟁력이 더 중요해진 시대에 NH투자증권은 자본시장에서 가장 강력한 플랫폼 플레이어로 거듭나야 한다. NH투자증권이라는 플랫폼에서는 개인투자자, 기관투자가, 기업고객 모두가 필요한 상품과 서비스를 찾을 수 있어야 한다." (2018/06/04, 서울경제신문 인터뷰에서)

“선발주자인 한국투자증권과 발행어음 금리 경쟁은 하지 않겠다. 은행 등 다른 업권에 있는 ‘뉴 머니’를 끌어와 IB시장의 판을 키우는 데 주력하겠다.” (2018/05/30, 한국경제신문 인터뷰에서)

“발행어음은 고객에게는 안정적 고수익 단기자금 운용 수단이 되고, 기업에는 다양한 기업금융을 제공하는 수단이 된다. 당사 입장에서는 새로운 수익기회를 창출할 수 있을 것으로 기대한다.” (2018/05/30, 금융위원회로부터 단기금융업 인가를 받은 소감으로)

“산업이 발전하려면 자본시장 투자가 많이 이뤄져야 하는데 금융시장은 은행 위주로 돌아간다. 증권사의 노력과 자본시장법 등 제도의 정비로 증권업계가 성장해야 한다. 지금까지 위탁매매 업자로 20년 길들여져온 증권사들이 복덕방 업자에서 디벨로퍼(developer)가 되도록 힘들겠지만 노력해야 한다. 우리나라 실물경제는 아직 젖은 행주 같이 비효율적이다.” (2018/04/26, 국회 귀빈식당에서 열린 '미래성장 경제정책 포럼 정기 세미나'에서 강연하며)

“NH투자증권은 주주가치를 높인다는 원칙으로 현대차그룹 지배구조 개편을 자문했다. 현대차그룹은 수년 동안 주주친화 정책을 강화해왔다. 현재까지 엘리엇매니지먼트가 현대차그룹에 구체적으로 어떤 사항을 요구했는지는 파악하지 못했으나 현대차그룹의 지배구조 개편은 규칙에 따라 이뤄졌으며 대주주의 이익을 높이기 위한 것이 아니었다.” (2018/04/12, 미국 블룸버그 인터뷰에서)

“삼성증권 유령주식 사태는 삼성증권만의 문제가 아닌 금융투자업계 전체의 문제다. 자본시장과 투자자에게 엄청난 충격을 주면서 투자자들의 신뢰 문제까지 건드리게 됐다. 한마디로 자본시장 플랫폼에 문제가 발생했다는 거다. 삼성증권 유령주식 사태가 터지자마자 NH투자증권은 전산팀에 바로 연락해 자체 시스템 점검에 나섰다. 이에 그치지 않고 금융투자업계 시스템 전반을 개선할 방안에 각별히 더 신경쓰겠다.” (2018/04/10, 금융투자협회에서 열린 ‘내부통제 강화를 위한 증권회사 대표이사 간담회를 마친 뒤 기자들과 만난 자리에서)

“외환위기 전까지 대우증권은 증권업계에서 압도적 1위였다. 다른 경쟁사가 하는 그 어떤 사업도 금방 따라잡을 수 있다는 자신감이 있었다. 나는 이것을 일종의 건방짐이라고 표현하고 싶다. 작은 구멍가게라도 한 번 둘러본 사람보다 백 번 가본 사람이 어디에 어떤 물건이 있는지 더 잘 알게 마련이다. 고객을 자주 만나며 밖으로 계속 발을 넓혀야 한다.” (2018/03/23, NH투자증권 사옥에서 열린 취임 기념 기자간담회에서)

“앞으로 경영목표와 관련해 몽상가로 불리지만 꿈을 이룰 것으로 자신한다. 모든 금융회사가 강조하지만 역설적으로 어느 금융회사도 제대로 얻어내지 못한 것이 신뢰다. 무엇을 팔까라는 고민에서 고객이 무엇을 원하는가라는 질문으로 바뀌어야 한다. 5년 후 연간 1조 원의 수익을 올리는 아시아 대표 투자은행으로 도약하겠다.” (2018/03/23, NH투자증권 사옥에서 열린 취임 기념 기자간담회에서)

“발행어음 사업을 대형 증권사의 수익창출이 아니라 자본시장에서의 원활한 자금조달을 위한 플랫폼 구축으로 이해해야 한다.” (2018/01/24, 한국거래소에서 열린 ‘2018년 자본시장 전망과 정책방향’ 세미나에서)

“일주일 200건, 한 달 800건, 1년 9600건에 달하는 접촉·면담을 통한 고객사 자료가 10년 동안 10만 건가량 축적된 것이 최대 자산이다.” (2015/04/23, 서울경제 인터뷰에서)

“고객이 차별화된 서비스를 받지 못한다면 우리를 신뢰할 수 없다. 또 고객이 다 아는 이야기로 어떤 질적 서비스를 하겠느냐. 창의적이며 복합적인 서비스 상품 구성 능력과 투자자 발굴로 업그레이드된 시장을 만들어 나가야 한다.” (2012/11/29, 파이낸셜 뉴스 인터뷰에서)

“IB 업계에서 가장 큰 욕은 ‘이 사람 착하다’라는 말로 IB는 사업을 탐욕스럽게 봐야 아이디어가 나온다. 착하고 얌전한 사람은 IB보다는 선생님을 하는 게 맞으며 IB라는 직업에는 열정적이면서도 정확한 사람이 적합하다.” (2011/02/28, 연합인포맥스 인터뷰에서)

“자산관리(WM)는 국내 증권사들이 진정한 의미의 투자금융회사로 거듭나기 위해 반드시 뒷받침돼야 하는 비즈니스다. 기업금융, 트레이딩, 자산관리의 균형 잡힌 발전 없이는 글로벌 투자은행(IB)으로 도약하기 어렵다.” (2011/02/09, 한국경제신문 인터뷰에서)

“우리 증권업계가 미국 IB에 비해 역사가 짧아 데이터 축적 및 자본이 상대적으로 열악하지만 실제 아이디어나 기획능력은 결코 떨어지지 않는다. 인재들의 기본 자질이 결코 떨어지지 않기 때문에 자본시장통합법 시대에 기본 플랫폼만 잘 갖춘다면 외국계 투자은행(IB)과의 경쟁에서 충분히 앞설 수 있다.” (2008/10/10, 헤럴드경제 인터뷰에서)

“우리투자증권은 단독 증권사가 아닌 지주회사 체제 하에 있기 때문에 유리하다. 우리은행과 증권의 장점을 조화시켜 나갈 수 있을 것이다. 예를 들어 우리은행의 네트워크와 RM, 우리투자증권의 스트럭처링 스킬을 결합시키고 막강한 자본력으로 뒷받침하는 것이다.” (2005/08/02, 연합인포맥스 인터뷰에서 우리투자증권의 장점을 설명하며)

“이렇다 저렇다 말할 입장이 아니다. 이전에 한 차례 나온 얘기로, 가능성을 열어 놓은 원론적 수준으로 판단된다. 정부가 이번 현투증권 매각을 전체 증권업 구조조정의 계기로 삼으려 하고 있는 것으로 보인다. 한투, 대투와 묶어 구조조정을 한꺼번에 실시하려는 정부의 의지도 엿보인다.” (2003/11/25, 변양호 금융정책국장의 일괄매각 발언과 관련해)

“기본적으로 현재 또는 미래 수익성, 즉 영속적 가치를 가지고 있는 기업이어야 한다는 것이 제일 중요하다. 그러나 투명성이 떨어지는 기업은 아무리 수익이 많이 나더라도 IPO를 맡지 않는다. 최고경영자(CEO)가 IPO에 목매달고 있는 기업도 사양한다.” (2002/10/24, 파이낸셜뉴스 인터뷰에서 기업공개 원칙과 관련해)

“이번 개정으로 인수업무 시장이 근본적으로 변하게 됐다. 좋은 기업을 발굴해 IPO 시장에 나서는 소수정예 증권사 위주로 시장이 재편될 것이다.” (2002/05/23, 기업공개제도 개편과 관련해)

“작년 연말에는 주가가 폭락하면서 공모를 연기하는 기업들이 많아 청약이 별로 없었지만 올해는 외환카드, 파라다이스 등 굵직한 기업들과 미국 테러로 지연된 코스닥 등록 업체들의 청약이 연말에 몰려 있어 공모 물량이 확대될 것이다.” (2001/11/06, 상장시장을 전망하며)